“现金花束送女友”那些防不胜防的诈骗“洗钱”套路，当花店老板遇上别人的“豪气男友”为爱“豪掷万金”，你以为是霸道总裁为爱痴狂，别激动，小心浪漫背后有猫儿腻。

近日，屏山派出所接到某花店老板王女士报警称，当天上午有人通过外卖平台下单，要求定制一个用人民币制作的“10000元的有钱花”礼盒，打算送给其女朋友。

在双方商定好包装费用后，对方向王女士提供银行的账户转入10000元，王女士将这笔钱取出制成现金花束，并向对方交付了花束，但过了几天，当王女士再次使用自己的这张银行卡时，才发现自己的卡被冻结了。

经警方核实，王女士收到用于制作现金花束的资金，极有可能是涉嫌诈骗犯罪的赃款。实际上，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱从“银行取现、换虚拟币”的方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。

诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。

通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”，就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

警方提示

商户若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦可能面临行政处罚。商家应警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具。 

广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查处置。